U8国际 U8国际官方网站 体育APP下载观点：为什么传统监管体系在区块链上沦为了笑话？
栏目：U8体育 发布时间：2025-08-17
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因为银行是中心化的，有完整的客户信息，有 SWIFT 这样的标准化信息传输系统。工商银行知道张三的一切，建设银行知道李四的一切，转账时交换信息，水到渠成。
但到了 2019 年，金融行动特别工作组（FATF）做了一个改变游戏规则的决定：把 Travel Rule 扩展到加密货币。
FATF 是个什么组织？1989 年成立的政府间机构，最初是为了打击毒品洗钱。它制定的 40 项建议 被视为全球反洗钱的黄金标准。当 FATF 说话时，全世界的监管机构都要听。
2019 年 6 月 21 日，FATF 在奥兰多通过了第 15 项建议的解释性说明（INR.15），将原本适用于传统金融机构电汇的第 16 项建议（Travel Rule）扩展应用到虚拟资产领域。要求虚拟资产服务提供商（VASP）在处理超过 1000 美元 / 欧元的交易时，必须收集并传输发送方和接收方的身份信息，包括：